Call us now:
Коротко: нотаріус є спеціально визначеним суб’єктом первинного фінансового моніторингу у випадках, установлених Законом України №361-IX. Перевірка сторін та джерел коштів проводиться з урахуванням ризиків і конкретних обставин правочину. Поріг 400 тис. грн не означає, що з 1 січня 2026 року для кожної угоди автоматично запроваджений новий однаковий пакет довідок.
Зміст статті
Які правила діють
Основний нормативний акт — Закон України від 06.12.2019 №361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів…». Він передбачає належну перевірку клієнтів, ідентифікацію і верифікацію, встановлення ризиків і, за наявності передбачених підстав, уточнення фінансового стану чи джерел коштів. Нотаріус застосовує вимоги закону в обсязі, визначеному для його діяльності.
Що означають 400 тисяч гривень
Сума 400 тис. грн фігурує у законі про фінмоніторинг як загальний показник для визначення порогових фінансових операцій у встановлених випадках. Однак сам по собі розмір ціни договору не є універсальним алгоритмом «до 400 тис. — без перевірки, від 400 тис. — обов’язкова декларація, від 1,5 млн — розширена декларація». Такі таблиці не відображають закон.
Нотаріус або банк може попросити обґрунтувати джерело коштів з урахуванням характеру операції, профілю клієнта та ризиків. Вимоги банку і нотаріуса можуть відрізнятися.
ПОСЛУГА ЗА ТЕМОЮ
Потрібна допомога з цього питання?
Дізнайтеся більше про порядок оформлення та документи, необхідні у вашій ситуації.
Нотаріальне оформлення купівлі-продажу нерухомості у Луцьку
Чим відрізняються зміни з 1 січня 2026 року
Закон №4536-IX від 16 липня 2025 року змінив строки подання нотаріусами податкової інформації про посвідчені договори й видані свідоцтва про спадщину. Приватні нотаріуси звітують щокварталу з помісячною деталізацією, державні нотаріуси — щомісяця. Це не є окремим законом, який запровадив із 2026 року суцільну перевірку походження коштів у всіх правочинах від 400 тис. грн.
Які документи можуть попросити
| Походження коштів | Можливе підтвердження |
|---|---|
| Заробітна плата і заощадження | Довідка про доходи, податкові відомості, банківські виписки |
| Підприємницька діяльність | Податкова звітність, підтвердження надходжень, договори |
| Продаж іншого майна | Договір купівлі-продажу, банківські документи про оплату |
| Спадщина або дарунок | Свідоцтво про спадщину, договір дарування, підтвердження руху коштів |
| Кредитні кошти | Кредитний договір, рішення банку, виписка щодо надання коштів |
| Кошти від родичів | Документи, що підтверджують правову підставу та рух коштів |
Це приклади, а не вичерпний обов’язковий перелік для кожного покупця. Конкретний набір погоджують із нотаріусом та банком до укладення договору.
Що ще перевіряють при продажу квартири
Окремо від фінмоніторингу нотаріус перевіряє особу й повноваження сторін, правовстановлювальні документи, дані реєстрів, обтяження, необхідні згоди, дотримання вимог щодо оцінки й податків. Перевірка санкцій та інші процедури здійснюються за наявності відповідних нормативних підстав. Наявність у покупця статусу військовозобов’язаного сама по собі не означає, що нотаріус має перевіряти «заборону на виїзд» для купівлі квартири.
Фінансовий моніторинг — лише одна зі складових підготовки угоди. Загальний порядок перевірки документів, посвідчення договору та реєстрації права власності пояснюємо у статті «Нотаріальне оформлення купівлі-продажу нерухомості у 2026 році»
Якщо нерухомість придбана під час шлюбу, окремо перевіряють правовий режим майна та необхідність згоди другого з подружжя. Докладніше про такі ситуації — у матеріалі «Коли нотаріус вимагає згоду чоловіка або дружини»
Як підготуватися до угоди в Луцьку
Під час нотаріального оформлення купівлі-продажу нерухомості у Луцьку перевіряють не лише обставини, пов’язані з розрахунками, а й право власності, документи на об’єкт, повноваження сторін та зареєстровані обтяження.
- До внесення завдатку повідомте нотаріусу ціну, спосіб розрахунку та джерело коштів.
- Уточніть у банку вимоги до платежу і можливого фінансового моніторингу.
- Зберіть правовстановлювальні документи, паспорти та РНОКПП.
- Якщо гроші надходять із кількох джерел, підготуйте документи щодо кожного з них.
- Не намагайтеся штучно дробити платежі чи приховувати фактичного платника.
Коли нотаріус може відмовити
Ненадання обов’язкової для належної перевірки інформації може мати наслідки, передбачені Законом №361-IX. Водночас будь-яка відмова у вчиненні нотаріальної дії має спиратися на законні підстави. Причину відмови можна з’ясувати у нотаріуса, а постанову про відмову — оскаржити в установленому порядку.
FAQ
Чи достатньо показати готівку?
Сам факт наявності грошей не завжди пояснює законність їх походження. Крім фінмоніторингу, треба дотримуватися чинних обмежень щодо форми розрахунків.
Чи потрібно кожному покупцеві надавати декларацію за три роки?
Ні. Універсальної вимоги саме про декларацію за три роки для кожного договору немає; документи визначаються з урахуванням конкретної ситуації.
Чи проводиться перевірка, якщо угода менш як 400 тис. грн?
Так, за наявності підстав і ризиків вимоги належної перевірки можуть застосовуватися незалежно від цього порогу. Нормативні джерела: Закон України №361-IX (статті 6, 7, 10, 11), повідомлення ДПС про звітність нотаріусів від 02.12.2025; актуально на 22.10.2026.
ЗВЕРНЕННЯ ДО НОТАРІУСА
Потрібна консультація нотаріуса?
Зателефонуйте, щоб уточнити перелік документів, вартість нотаріальної дії та домовитися про час візиту.